Penningtvätt i casinobranschen

Tue Jun 30, 2020
  • Agnes Fagerdahl

    Placering, Skiktning och Integrering

    Placering som är det första steget innebär att pengar förs in i det finansiella systemet. Det första steget är oftast det mest riskabla momentet vid penningtvätt eftersom att det i detta steg ofta förekommer frågor om pengarnas ursprung. Denna fråga ställs exempelvis alltid om du går till ett bankkontor för att sätta in kontanter på banken. Skiktning är den efterföljande processen.

    Här blir det genast svårare att spåra pengarnas ursprung. Det kan vara överföringar, köp eller växlingar mellan olika konton, banker och länder. Integrering sker när skiktningen är klar så att pengarnas ursprung är dolt. Nu ser pengarna helt legitima ut. Pengarna är då integrerade i det finansiella systemet och väcker inte misstankar. Men vad har du casinon med penningtvätt att göra? Casinon har, och utnyttjas än idag för penningtvätt. I november 2018 fick till exempel Casino Cosmopol motta en sanktionsavgift på 8 miljoner kronor för “allvarliga och systematiska brister i sitt arbete för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism”. Spelinspektionen (dåvarande Lotteriinspektionen) motiverade sanktionsavgiften genom att bland annat presentera uppgifter om några av Casinots besökare med ett oroväckande spelmönster.

    En kund hade rapporterats till Finanspolisen 3 gånger under åren 2016- 2017. Personen hade på 235 besök förlorat över 2,8 miljoner kronor, utan att uppbära någon taxerad inkomst. Man kan ju bara ana hur mycket pengar den här personen sedan kunde plocka ut med kvitto och därmed göra pengarna vita från Casino Cosmopol.Penningtvätt i casinobranschen

    Casinohärvan

    Bolagen som driver casinon är ofta mycket medvetna om att de är attraktiva för penningtvättsförsök. Av Just den anledningen har casinon upprättat egna åtgärder för att minska risken för att utnyttjas för penningtvätt. Casino Cosmopol Får till exempel aldrig ställa ut skriftliga verifikat på casinovinster, såsom kvitto eller vinstbevis.

    Man menar att det då kan finnas en överhängande risk för att svarthandel av sådana verifikat skulle uppstå med syfte att tvätta pengar. Detta kan dock ställa till problem för den som faktiskt har tjänat in sin casinovinst med helt legitima pengar. Eftersom att bankerna är skyldiga att fråga om var pengarna kommer ifrån.

    Om en kund inte kan styrka att pengarna kommer från en casinovinst finns det risk att banken vägrar sätta in pengarna. Ett uppmärksammat fall om penningtvätt I Sverige är den så kallade Kasinohärvan där 119 personer stod åtalade. Kasinohärvan, med en förundersökning på över 17 000 sidor, är minst sagt en omfattande härva av grova bedrägerier och grov penningtvätt.

    Huvudmännen har rekryterat unga vuxna, Med en stadig inkomst, för att långa ut sina identiteter mot betalning. Personerna har sedan gått till polisen och meddelat att de blivit id-kapade för att på så vis friskriver sig själva. Huvudmannen ska sedan ha tagit lån i deras namn och fört över lånesummorna till målvakter. Målvakterna åker till Nice i Frankrike och tar ut pengarna på casinon i form av spelmarker för att sedan lösa in dessa mot kontanter. Totalt ska kasinoligan ha lurat till sig omkring 50 miljoner kronor.